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內控風控雙重失守 光大銀行成都分行合計被罰 290 萬 多人遭長期禁業

7 月 13 日，國家金融監督管理總局四川監管局公示重磅行政處罰，重拳光大銀行成都分行及兩家轄屬支行因員工行為管理不到位、出擊成都處行開雲在線登錄入口官網貸款管理全流程管控失效領罰，銀行業禁業三家機構合計罰款 290 萬元，分行8 名相關責任人同步追責，領巨其中一人被終身禁入銀行業，額罰從嚴處罰力度凸顯監管對銀行信貸內控、單多員工風控的人被開雲在線登錄入口官網高壓態勢。

罰單顯示，監管機構處罰分層落地：光大銀行成都分行罰款 155 萬元，重拳下屬蜀漢路支行罰款 100 萬元、出擊成都處行三洞橋支行罰款 35 萬元。銀行業禁業人員處罰分為兩類，分行米傳文、領巨蔣毅、孫萍、彭剛四人被給予警告，合並罰款 25 萬元；另有四人被處以行業禁業懲戒，張可終身禁止從事銀行業工作，朱曉雪禁業 4 年，田嫄、劉國文各禁業 3 年。

監管一次性開出終身禁業罰單，直指該行分支機構信貸審批、人員管控存在根本性管理漏洞，員工異常行為排查、貸款 “三查” 製度流於形式，極易滋生信貸資金挪用、內外勾結等重大金融風險。

從 2026 年整體經營業績來看，光大銀行盈利端持續承壓。一季報數據顯示，該行實現營業收入 318.11 億元，同比下滑 3.85%；歸母淨利潤 114.59 億元，同比下降 8.06%，盈利增速明顯走弱zlnewrepor...。雖淨利息收入同比小幅回升，扭轉此前連續下滑態勢，但多家機構一致預測，2026 年全年歸母淨利潤約 383.35 億元，同比小幅下降 1.26%，資產質量管控、分支機構合規成本抬升，持續對經營利潤形成拖累。

2026 年以來，光大銀行各地分行合規罰單密集落地，信貸、反洗錢、數據管理、票據業務違規問題頻發，合規風險呈現多點爆發態勢。年初 1 月，大慶、大同、滄州、泉州多家分行因貸前調查、貸後管理失職相繼被罰；4 月集中收到多張大額罰單，重慶分行 7 項違規被罰 208.6 萬元，合肥分行涉反洗錢、客戶盡調等問題罰款 225.57 萬元，多地分支機構合計罰沒超 560 萬元；7 月初，江蘇連雲港東海支行因票據貿易背景審查不嚴罰款 30 萬元，疊加本次成都分行 290 萬元大額處罰，年內全行分支機構罰款規模已達千萬元級別，違規領域高度集中於信貸全流程管理與員工行為管控兩大板塊。

監管持續釋放明確信號，銀行業機構需壓實總分行兩級內控主體責任，完善員工輪崗、異常行為常態化排查機製，嚴格落實貸款調查、審查、檢查全鏈條風控要求。頻繁的分支機構處罰疊加盈利下行壓力，倒逼光大銀行加快補齊合規管理短板，若基層風控漏洞無法根治，不僅將持續產生監管處罰成本，還會持續侵蝕資產質量，進一步壓製經營盈利空間。